ბანკი და ფინანსური ინსტიტუტი

შეჯამება ხელმძღვანელისთვის

ექვს პუნქტად: რა იცვლება ამ დარგში.

ამ დარგში Cortex-ში წარმოებული სამუშაოები

22 თემა. თითოეულის ქვეშ მითითებულია, რატომ საჭიროებს ის კონტროლს — უმეტესობა დაკავშირებულია ვადასთან, მტკიცებულებასთან ან სანქციასთან.

1. 01

   გენერალური დირექტორის მიერ განსაზღვრული მიმართულება: სტრატეგია, მიზანი, ქვედანაყოფი, თანამშრომელი

   წლიური ბიუჯეტი, ფილიალების მიზნები, ტრანსფორმაციის პროგრამა და სტრატეგიული პროექტები ქვედანაყოფებსა და თანამშრომლებს ერთნაირი სიცხადით უნდა მიაღწიოს. Cortex მიმართულებას მიზნად აფიქსირებს, ანაწილებს და გადახრას ზემოთ ხილულს ხდის.

2. 02

   სათავო ოფისის ხედი და ხელოვნური ინტელექტის როლი

   უმაღლესი ხელმძღვანელობის კითხვა ნათელია: სად არის შეფერხება, რომელი ქვედანაყოფი გადაიხრება, რა მეორდება. პასუხი უნდა მოვიდეს მოთხოვნის გარეშე, ქვედანაყოფების შედარებით და დროულად.

3. 03

   სამეთვალყურეო საბჭოსა და კომიტეტების გადაწყვეტილებების კონტროლი

   ყოველი გადაწყვეტილების პასუხისმგებელი პირი, ვადა და სტატუსი შემდეგ სხდომამდე უნდა ჩანდეს. გადაწყვეტილებების კონტროლი ოქმში არ უნდა დარჩეს — ის სამუშაო პროცესად უნდა იქცეს.

4. 04

   აუდიტის მიგნებები და ანგარიშგება აუდიტის კომიტეტისთვის

   მიგნებები ხუთი წყაროდან შემოდის: ინსპექცია, შიდა კონტროლი, შესაბამისობა, დამოუკიდებელი აუდიტი და BDDK. რეგულირება ითვალისწინებს მიგნებების ერთიანი აღრიცხვის სისტემით კონტროლს და აუდიტის კომიტეტისთვის ანგარიშგებას არანაკლებ სამ თვეში ერთხელ.

5. 05

   ოპერაციული რისკის შემთხვევები და ზარალის მონაცემთა ბაზა

   ზარალის შემთხვევები თანმიმდევრულად უნდა შეგროვდეს, კლასიფიცირდეს და თანხის მითითებით დარეგისტრირდეს. მოსალოდნელია, რომ ფილიალში მომხდარი შემთხვევა სათავო ოფისს იმავე დღეს მიაღწევს.

6. 06

   შესაბამისობა: კანონმდებლობა, პოლიტიკები, სავალდებულო სწავლება, პერსონალური მონაცემების დაცვა

   კანონმდებლობა ხშირად იცვლება; უნდა კონტროლდებოდეს, რომელ პოლიტიკაზე, პროცესსა და ქვედანაყოფზე ახდენს გავლენას თითოეული ცვლილება. სავალდებულო სწავლებები და პერსონალურ მონაცემებთან დაკავშირებული მიმართვების კანონით დადგენილი ვადები ერთ კალენდარში კონტროლდება.

7. 07

   საინფორმაციო სისტემები: ცვლილება, ინციდენტი, წვდომა, უწყვეტობა

   კითხვაზე „ვინ დაამტკიცა ეს ცვლილება“ პასუხი ერთ ადგილას და მტკიცებულებით უნდა იყოს. ცვლილებები დამტკიცებულად და მიკვლევადად ხორციელდება, ინციდენტები რეგისტრირდება, წვდომის უფლებები იმართება, უწყვეტობა მოწმდება.

8. 08

   საკრედიტო პროცესების კონტროლი: საქმე, უზრუნველყოფა, შეფასება, კომიტეტი

   საკრედიტო გადაწყვეტილება და მისი აღრიცხვა ძირითად სისტემაშია; Cortex მათ არ ინახავს. კონტროლს საჭიროებს გადაწყვეტილების გარემო: საქმის მომზადება, დაკლებული დოკუმენტები, უზრუნველყოფის დოკუმენტები, შეფასება, დაზღვევის განახლება, კომიტეტის პირობები.

9. 09

   კლიენტების საჩივრები და კანონით დადგენილი ვადები

   საჩივრები შემოდის ფილიალის, ქოლ-ცენტრის, ელფოსტისა და საარბიტრაჟო კომისიის არხებით; თითოეულს პასუხის განსხვავებული ვადა აქვს, ვადის დარღვევა კი სანქციას იწვევს. საჩივარი, რომლის ძირეული მიზეზი არ დადგინდა, მეორდება.

10. 10

    დამხმარე მომსახურება და მომწოდებლების მართვა

    გარედან მიღებული მომსახურებისთვის სავალდებულოა რისკის შეფასება, ხელშეკრულებაში აუდიტის უფლება და მუდმივი მონიტორინგი. ხელშეკრულებების დასრულების ვადები და რისკის შეფასებების აქტუალობა ერთი ადგილიდან კონტროლდება.

11. 11

    შიდა კონტროლი: ყოველდღიური, ყოველკვირეული და ყოველთვიური შემოწმებები

    შესრულდა თუ არა კონტროლი, ვის გადაეცა გამონაკლისი და დაიხურა თუ არა — ეს ერთ კალენდარში უნდა კონტროლდებოდეს; შედეგები აუდიტის კომიტეტს წარედგინება.

12. 12

    იურიდიული სამსახური: სასამართლო საქმეები, აღსრულება, დასკვნები ხელშეკრულებებზე

    სასამართლო სხდომების თარიღები, მინდობილობების ვადები და დასკვნის მოთხოვნები ერთ კალენდარში კონტროლდება. გამოტოვებული თარიღი პირდაპირ ზარალად იქცევა.

13. 13

    პერსონალი: როტაცია, უფლებამოსილების დოკუმენტი, დაქირავებიდან წასვლამდე

    როტაცია, ხელმოწერის უფლება, სავალდებულო სწავლება და წასვლისას წვდომის გაუქმება ერთად მიმდინარეობს; ყველაფერი ერთ კალენდარში კონტროლდება.

14. 14

    ქოლ-ცენტრი და მხარდაჭერის სამსახური: ზარი, ხმის ჩანაწერი, ხარისხის შეფასება

    ყოველი ზარი ჩანაწერია: ხმის ჩანაწერი ინახება, მზადდება მისი წერილობითი ტრანსკრიფცია, ფასდება ხარისხი. იზომება ლოდინის დრო და პირველივე ზარით გადაწყვეტის წილი.

15. 15

    კორპორაციულ კლიენტებთან ურთიერთობა

    Cortex ანგარიშს არ აწარმოებს; ის ურთიერთობას აწარმოებს. ვინ ეწვია კლიენტს, რა განიხილეს და რა შესთავაზეს — დაფიქსირებულია. კლიენტის მენეჯერი რომც შეიცვალოს, ისტორია ბანკში რჩება.

16. 16

    პროგრამული უზრუნველყოფის შემუშავება და TFS

    კითხვაზე „რა მოხდა ამ მოთხოვნას“ პასუხს იძლევა ის, რომ კოდის ცვლილება და სამუშაო მოთხოვნა ერთ ადგილას ჩანს.

17. 17

    შესყიდვები, ხელშეკრულებები და მატერიალური პასუხისმგებლობა

    როცა მოთხოვნა, შეთავაზება, დამტკიცება, ხელშეკრულება და ქონების მიმაგრება ერთ პროცესში არ კონტროლდება, ხარჯის კვალი იკარგება.

18. 18

    ოპერაციების ცენტრი: შესწორების მოთხოვნები, დოკუმენტები, არქივი, ნაღდი ფული

    ოპერაცია ძირითად სისტემაში სრულდება. ოპერაციის გარშემო არსებული მოთხოვნების, ვადების, დოკუმენტებისა და შეცდომების კონტროლი Cortex-ში მიმდინარეობს.

19. 19

    ფილიალის გახსნა, რემონტი და უძრავი ქონება

    ფილიალის გახსნა მრავალი ქვედანაყოფის მონაწილეობით, ადგილზე სამუშაოებით, ბიუჯეტითა და მკაცრი გრაფიკით მიმდინარე პროექტია. იჯარის ხელშეკრულებები და ნებართვები ცალკე კალენდარს საჭიროებს.

20. 20

    ფილიალის მოთხოვნიდან სათავო ოფისამდე

    ეს ბანკში ყველაზე ხშირად განმეორებადი პროცესია: ფილიალი ითხოვს, სათავო ოფისი წყვეტს. ყოველი ნაბიჯი უნდა ფიქსირდებოდეს, ფილიალი კი სტატუსს კითხვის გარეშე უნდა ხედავდეს.

21. 21

    ბანკომატები და აღჭურვილობა: გაუმართაობიდან აღმოფხვრამდე

    გაუმართაობის შეტყობინება, საველე ჯგუფის დანიშვნა, ადგილზე აღმოფხვრა და განმეორებების ანალიზი ერთ ჩანაწერში კონტროლდება. მოწყობილობის შეცვლის გადაწყვეტილება მონაცემებს ეფუძნება.

22. 22

    უსაფრთხოება, შრომის უსაფრთხოება და თანამშრომელთა ფსიქოლოგიური მდგომარეობა

    როცა ფიზიკური უსაფრთხოება, შრომის უსაფრთხოება და თანამშრომლის ფსიქიკური ჯანმრთელობა ცალ-ცალკე კონტროლდება, სრული სურათი არ ჩანს. Cortex მათ ერთ სისტემაში აკონტროლებს, წვდომისა და კონფიდენციალურობის წესების დაცვით.