Բանկ և ֆինանսական հաստատություն

Ամփոփում ղեկավարության համար

Վեց կետով՝ ինչ է փոխվում այս ոլորտում։

Այս ոլորտում Cortex-ում իրականացվող աշխատանքները

22 թեմա։ Յուրաքանչյուրի տակ գրված է, թե ինչու է այն հետևում պահանջում. դրանց մեծ մասը կապված է ժամկետի, ապացույցի կամ պատժամիջոցի հետ։

1. 01

   Գլխավոր տնօրենի սահմանած ուղղությունը՝ ռազմավարություն, նպատակ, ստորաբաժանում, անձ

   Տարեկան բյուջեն, մասնաճյուղերի նպատակները, փոխակերպման ծրագիրը և ռազմավարական նախագծերը պետք է նույն հստակությամբ հասնեն ստորաբաժանումներին և անձանց։ Cortex-ը ուղղությունը գրանցում է որպես նպատակ, բաշխում է այն և շեղումը տեսանելի դարձնում վերևում։

2. 02

   Գլխամասային տեսքը և արհեստական բանականության դերը

   Բարձրագույն ղեկավարության հարցը հստակ է՝ որտեղ է խցանումը, որ ստորաբաժանումն է շեղվում, ինչն է կրկնվում։ Պատասխանը պետք է գա առանց հարցնելու, ստորաբաժանումների միջև համեմատությամբ և ժամանակին։

3. 03

   Տնօրենների խորհրդի և կոմիտեների որոշումների հետևում

   Յուրաքանչյուր որոշման պատասխանատուն, ժամկետը և կարգավիճակը պետք է տեսանելի լինեն մինչև հաջորդ նիստը։ Որոշումների հետևումը չպետք է մնա արձանագրության մեջ, այլ պետք է վերածվի աշխատանքային հոսքի։

4. 04

   Աուդիտի բացահայտումներ և հաշվետվություն Աուդիտի կոմիտեին

   Բացահայտումները գալիս են հինգ աղբյուրից՝ տեսչություն, ներքին հսկողություն, համապատասխանություն, անկախ աուդիտ և BDDK։ Կարգավորումը նախատեսում է, որ բացահայտումները հետևվեն մեկ միասնական հետևման համակարգով և առնվազն երեք ամիսը մեկ անգամ հաշվետվությամբ ներկայացվեն Աուդիտի կոմիտեին։

5. 05

   Գործառնական ռիսկի դեպքեր և կորուստների տվյալների բազա

   Կորստի դեպքերը պետք է հետևողականորեն հավաքվեն, դասակարգվեն և գրանցվեն իրենց գումարով։ Ակնկալվում է, որ մասնաճյուղում տեղի ունեցած դեպքը նույն օրը կհասնի գլխամաս։

6. 06

   Համապատասխանություն՝ օրենսդրություն, քաղաքականություն, պարտադիր ուսուցում, անձնական տվյալների պաշտպանություն

   Օրենսդրությունը հաճախ է փոխվում, և պետք է հետևել, թե յուրաքանչյուր փոփոխություն որ քաղաքականության, գործընթացի և ստորաբաժանման վրա է ազդում։ Պարտադիր ուսուցումները և անձնական տվյալների վերաբերյալ դիմումների օրենքով սահմանված ժամկետները հետևվում են նույն օրացույցում։

7. 07

   Տեղեկատվական համակարգեր՝ փոփոխություն, միջադեպ, հասանելիություն, անընդհատություն

   «Ո՞վ է հաստատել այս փոփոխությունը» հարցի պատասխանը պետք է լինի մեկ տեղում և ապացույցով։ Փոփոխությունները կատարվում են հաստատված և հետագծելի ձևով, միջադեպերը գրանցվում են, հասանելիության իրավունքները կառավարվում են, անընդհատությունը փորձարկվում է։

8. 08

   Վարկային գործընթացների հետևում՝ գործ, գրավ, գնահատում, կոմիտե

   Վարկային որոշումը և դրա հաշվառումը գտնվում են հիմնական համակարգում, և Cortex-ը դրանք չի պահում։ Որոշման շուրջ աշխատանքը պահանջում է հետևում՝ գործի պատրաստում, պակասող փաստաթղթեր, գրավի փաստաթղթեր, գնահատում, ապահովագրության երկարաձգումներ, կոմիտեի պայմաններ։

9. 09

   Հաճախորդների բողոքներ և օրենքով սահմանված ժամկետներ

   Բողոքները գալիս են մասնաճյուղից, զանգերի կենտրոնից, էլեկտրոնային փոստով և սպառողների արբիտրաժային հանձնաժողովի միջոցով. յուրաքանչյուրի պատասխանման ժամկետը տարբեր է, և ժամկետի խախտումը պատժամիջոց է առաջացնում։ Բողոքը, որի արմատական պատճառը չի պարզվել, կրկնվում է։

10. 10

    Աջակցող ծառայություններ և մատակարարների կառավարում

    Դրսից ստացվող ծառայությունների համար պարտադիր են ռիսկի գնահատումը, պայմանագրում աուդիտի իրավունքը և շարունակական մոնիտորինգը։ Պայմանագրերի ավարտը և ռիսկի գնահատումների արդիականությունը հետևվում են մեկ տեղից։

11. 11

    Ներքին հսկողություն՝ օրական, շաբաթական և ամսական ստուգումներ

    Պետք է մեկ օրացույցում հետևել, թե արդյոք ստուգումը կատարվել է, բացառությունը ում է փոխանցվել և արդյոք այն փակվել է. արդյունքները հաշվետվությամբ ներկայացվում են Աուդիտի կոմիտեին։

12. 12

    Իրավական ոլորտ՝ դատական գործեր, հարկադիր կատարում և պայմանագրային եզրակացություններ

    Դատական նիստերի ամսաթվերը, լիազորագրերի ժամկետները և եզրակացության հարցումները հետևվում են մեկ օրացույցում։ Բաց թողնված ամսաթիվն ուղղակիորեն վերածվում է վնասի։

13. 13

    Անձնակազմ՝ ռոտացիա, լիազորության փաստաթուղթ, աշխատանքի ընդունումից մինչև հեռանալը

    Ռոտացիան, ստորագրության իրավունքը, պարտադիր ուսուցումը և հեռանալիս հասանելիության չեղարկումն ընթանում են միասին, և բոլորը հետևվում են մեկ օրացույցում։

14. 14

    Զանգերի կենտրոն և աջակցության ծառայություն՝ զանգ, ձայնագրություն, որակի գնահատում

    Յուրաքանչյուր զանգ գրառում է. ձայնագրությունը պահպանվում է, կազմվում է դրա գրավոր սղագրությունը, գնահատվում է որակը։ Չափվում են սպասման ժամանակը և առաջին զանգով լուծման մակարդակը։

15. 15

    Կորպորատիվ հաճախորդների հետ հարաբերություններ

    Cortex-ը հաշիվ չի վարում, այն պահում է հարաբերությունը։ Գրանցված է, թե ով է այցելել, ինչ է քննարկվել և ինչ է առաջարկվել։ Եթե նույնիսկ հաճախորդի ներկայացուցիչը փոխվի, պատմությունը մնում է բանկում։

16. 16

    Ծրագրային ապահովման մշակում և TFS

    «Ի՞նչ եղավ այս հարցումը» հարցի պատասխանը տրվում է այն ժամանակ, երբ կոդի փոփոխությունը և աշխատանքային հարցումը տեսանելի են նույն տեղում։

17. 17

    Գնումներ, պայմանագրեր և աշխատակիցներին ամրագրված գույք

    Երբ հարցումը, առաջարկը, հաստատումը, պայմանագիրը և աշխատակցին ամրագրված գույքը չեն հետևվում մեկ հոսքում, ծախսի հետքը կորչում է։

18. 18

    Գործառնական կենտրոն՝ ուղղման հարցումներ, փաստաթղթեր, արխիվ, կանխիկ

    Գործարքը կատարվում է հիմնական համակարգում։ Գործարքի շուրջ հարցման, ժամկետի, փաստաթղթերի և սխալների հետևումն ընթանում է Cortex-ում։

19. 19

    Մասնաճյուղի բացում, վերանորոգում և անշարժ գույք

    Մասնաճյուղի բացումը մի քանի ստորաբաժանում ներգրավող, դաշտային աշխատանք պահանջող, բյուջետավորված և խիստ ժամանակացույցով նախագիծ է։ Վարձակալության պայմանագրերը և թույլտվությունները նույնպես առանձին օրացույց են պահանջում։

20. 20

    Մասնաճյուղի հարցումից մինչև գլխամաս

    Սա բանկում ամենահաճախ կրկնվող հոսքն է՝ մասնաճյուղը հարցում է ներկայացնում, գլխամասը լուծում է։ Յուրաքանչյուր քայլ պետք է գրանցված լինի, և մասնաճյուղը պետք է կարողանա տեսնել կարգավիճակը՝ առանց հարցնելու։

21. 21

    Բանկոմատներ և սարքավորումներ՝ անսարքությունից մինչև լուծում

    Անսարքության հաղորդումը, դաշտային թիմի նշանակումը, տեղում լուծումը և կրկնության վերլուծությունը հետևվում են մեկ գրառման մեջ։ Սարքի փոխարինման որոշումը հիմնվում է տվյալների վրա։

22. 22

    Անվտանգություն, աշխատանքի անվտանգություն և աշխատակիցների հոգեբանական վիճակ

    Երբ ֆիզիկական անվտանգությունը, աշխատանքի անվտանգությունը և աշխատակցի հոգեկան առողջությունը հետևվում են առանձին-առանձին, ամբողջական պատկերը տեսանելի չէ։ Cortex-ը դրանք հետևում է մեկ համակարգում՝ իրավասության և գաղտնիության կանոններին համապատասխան։