Przedsiębiorstwo handlowe

Podsumowanie dla zarządu

Co zmienia się w tej branży, w sześciu punktach.

Zadania realizowane w Cortex w tej branży

15 tematów. Przy każdym wskazano, dlaczego wymaga monitorowania — większość jest związana z terminem, dowodem lub sankcją.

1. 01

   Kierunek wyznaczony przez prezesa: obroty, marża, wpływy, portfel

   Obroty, marża brutto, czas spływu należności, pozyskiwanie nowych klientów i rozkład regionalny muszą docierać do dyrektorów sprzedaży, kierowników regionów i handlowców z taką samą jasnością.

2. 02

   Współpraca ze SmartERP: dane finansowe z jednego źródła

   Dane o fakturach, wpłatach, zapasach i kosztach są przechowywane w SmartERP. Cortex pokazuje je obok oferty, klienta i projektu; nie prowadzi drugiego zapisu.

3. 03

   Widok centrali i rola AI

   Który dział nie realizuje celu, należność od którego klienta jest zagrożona, która oferta nie jest monitorowana, gdzie topnieje marża — odpowiedź musi przychodzić w trakcie okresu, a nie dziesięć dni po zakończeniu miesiąca.

4. 04

   Wpływy, ryzyko terminu płatności i wiekowanie należności

   W pierwszym półroczu 2026 roku odsetek czeków bez pokrycia wzrósł do 3,2 procent, najwyższego poziomu od 2018 roku, kwota oprotestowanych weksli wzrosła o 50 procent, a liczba wniosków o konkordat osiągnęła 1240.

5. 05

   Przygotowanie ofert, wersje i zatwierdzanie cen

   Oferta jest dokumentem, który przedsiębiorstwo wytwarza najczęściej, a monitoruje najrzadziej. W ofercie przygotowanej w edytorze tekstu mylą się wersje, do klienta trafia nieaktualna cena, a przyczyna przegranej nie jest rejestrowana.

6. 06

   Rentowność klientów, produktów i projektów

   Klient o najwyższych obrotach jest często klientem najmniej rentownym. Gdy koszt terminu płatności nie jest uwzględniony w cenie, sprzedaż z terminem 120 dni wygląda na tak samo marżową jak sprzedaż za gotówkę.

7. 07

   Łańcuch zamówienie, wysyłka i faktura

   Obowiązki dotyczące e-Fatura (faktura elektroniczna) i e-İrsaliye (elektroniczny dokument wydania) czynią ten łańcuch systemowym. Towar wysłany, a niezafakturowany odnajduje się na koniec miesiąca, a czasem wcale.

8. 08

   Aktualność cenników i kosztów zakupu

   W warunkach inflacji i wahań kursu cena katalogowa dezaktualizuje się w ciągu kilku tygodni. Gdy cennik jest rozsyłany w PDF, nie wiadomo, kto ma którą wersję, a sprzedaż po nieaktualnej cenie jest bezpośrednią stratą.

9. 09

   Cel sprzedażowy, prowizja i warunek wpłaty

   Gdy prowizja jest naliczana od obrotu i wypłacana niezależnie od wpłaty, przedsiębiorstwo traci dwukrotnie: sprzedaje, nie otrzymuje zapłaty i wypłaca prowizję.

10. 10

    Portfel klientów i potencjalnych klientów

    Gdy portfel pozostaje w telefonie handlowca, po jego odejściu odchodzi także klient. Gdy ta sama firma figuruje w trzech zapisach pod trzema różnymi nazwami, nie da się obliczyć łącznego ryzyka.

11. 11

    Analiza finansowa: przepływy pieniężne, budżet, centra kosztów

    Gdy prognoza przepływów pieniężnych pozostaje w jednej tabeli i w wiedzy jednej osoby, przedsiębiorstwo dowiaduje się o niedoborze gotówki dopiero w dniu, w którym on wystąpi.

12. 12

    Zapasy, rezerwacje i zapasy niezbywalne

    Gdy handlowiec dzwoni do magazynu z pytaniem „czy jest dostępne”, ten sam towar może zostać sprzedany dwóm klientom. Zapas niezbywalny to kapitał leżący na półce.

13. 13

    Zarządzanie dealerami i kanałami sprzedaży

    Gdy limit dealera nie jest kontrolowany, jego przekroczenie wychodzi na jaw po wysyłce. Gdy zasady dotyczące regionów i wyłączności nie są spisane, dochodzi do konfliktów między kanałami.

14. 14

    Serwis posprzedażowy, zwroty i gwarancja

    Gdy zapisy serwisowe znajdują się w osobnym programie, handlowiec jedzie do klienta, nie wiedząc o otwartej reklamacji. Gdy przyczyny zwrotów są zbierane w jednej pozycji, nie powstaje informacja zwrotna o jakości.

15. 15

    Uzgadnianie sald i zgodność z e-dokumentami

    Deklarację Form Ba-Bs zniesiono, a kontrola krzyżowa odbywa się na podstawie e-dokumentów. Nie znosi to jednak obowiązku uzgadniania sald po stronie przedsiębiorstwa; różnica wychodzi na jaw na koniec roku, gdy nie da się jej już odzyskać.